438-391-9649

Fonds communs de placements, fonds distincts, CPG, etc.

Il existe d'innombrables types de placements, que vous débutiez ou que vous soyez un investisseur aguerri,  du type prudent ou agressif. Lesquels sont faits pour vous et correspondent à l'étape de votre vie?

Établissons ensemble un plan financier pour optimiser tous les piliers financiers.

En investissement, différents types de produits de placements existent comme les fonds communs, les fonds distincts, les rentes différées et les rentes viagères. Les produits à gestion personnalisée ou fonds gérés ne garantiront ni le capital ni le rendement.
Il faut toutefois se rappeler qu’en général plus l’échéance est courte et plus les garanties sont élevées, moins il y aura de rendement. C’est donc avec des produits moins garantis que l’on pourra en principe battre l’inflation et faire un rendement net réel.

Volatilitée

Fond d'actions

Certains fonds d'actions peuvent être très agressifs avec une volatilitée élevée, tandis que d'autres ont une volatilitée modérée. Les régions géographiques, les secteurs, les composantes des fonds d'actions sont tous des éléments qui ont un impact sur les rendements. Selon votre profil d'investisseur, différents fonds vous seront proposés.

Trouver le bon gestionnaire de fonds

Accès à tous les type de gestionnaires

Les gestionnaires de fond communs de placements resteront toujours la pierre angulaire. Ils sont ceux qui prennant les décisions, qui agissent pour protéger le rendement ou pour faire croître vos actifs. Il n'est pas rare de voir certains fonds avec un un rendement supérieur à l'indice grâce au travail de leur gestionnaire. Les compagnies d'investisement font affaire avec certains des meilleurs gestionnaires au Canada. Il suffit de les trouver, et ça, c'est mon travail!

Protections offertes par des garanties

Garantir votre capital sans avoir peur des marchés !

Types de garanties disponibles :

  • Garantie à l’échéance de 75 % avec garantie au décès de 100 %

  • Potentiel de croissance provenant de la participation au marché

  • Réinitialisations annuelles de la garantie au décès, jusqu’à 80 ans

  • Solutions de planification successorale


Types de compte :

  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

  • Compte d'épargne libre d'impôt première propriété CELIAPP

  • Compte de retraite immobilisé (CRI)

  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

  • Fonds de revenu viager (FRV)

  • Compte non enregistré (ouvert)

  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

  • Régime enregistré d'épargne invalidité (REEI)

Produits :

  • Agent vendeur autorisé par Épargne Placements Québec

  • Certificat de placement garanti (CPG)

  • Fonds distincts

  • Fonds mutuels

  • Rente viagère

Prêts :

  • Prêt régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

  • Prêt CELI

  • Prêt levier

  • Prêt hypothécaire

CELIAPP disponible

CELIAPP

Maintenant disponible



Valeur des conseils professionnels

Valeur des conseils professionels

Il y a plusieurs raisons de faire affaire avec un professionnel pour la planification de la retraite. Comme le démontre le rapport sur la retraite 2023 préparé par Fidelity, les répondants avec conseillers ont l'esprit plus transquille, sont plus positifs face à la perspective que leurs placements prennent de la valeur, se sentent plus près de leurs objectifs financiers et davantage prêt pour la retraite que les gens sans conseiller. 

Source : 2023 Fidelity Retirement Report


Utilité des conseils professionnels

Utilité des conseils professionels

Voici, selon les préretraités et les retraités sondés par Fidelity, le top 5 des principales raisons pour lesquelles  les conseils financiers profesionnels sont utiles. 

Source : 2023 Fidelity Retirement Report


Importance plan de retraite

L'importance d'un plan de retraite

Il a été démontré que les gens qui ont un plan de retraite ce sent mieux financièrement, émotionnellement, socialement et physiquement. 

Source : 2023 Fidelity Retirement Report


Vous souhaitez obtenir plus d’informations?

Nom E-mail Message Soumettre